绿色金融债与绿色信贷左右开弓 银行业做好绿色金融大文章
在方针驱动与商场需求双引擎驱动下，我国绿色金融商场出现加快扩容态势。Wind资讯数据显现，到4月21日，本年绿色金融债的发行规划已升至1660亿元，而2024年全年仅有2225亿元的发行总量。一起，银行业绿色信贷投进继续加码，从2024年年报数据来看，多家上市银行绿色借款余额同比增幅遍及超越20%，部分城商行增速乃至打破100%。
上海冠苕信息咨询中心创始人周毅钦向《证券日报》记者表明，本年以来，绿色金融债发行规划完结明显跃升，主要有两方面原因，一是金融监管部门方针引导驱动。金融监管部门先后出台系列支撑方针，鼓舞商业银行加大绿色金融投入，经过查核鼓励引导商业银行增加对绿色金融的信贷歪斜，这为绿色金融债发行和绿色借款规划扩张供应了有用的方针保证。二是相关商场的金融需求旺盛。在“双碳”方针引领下，企业绿色转型的需求十分旺盛，对绿色金融服务的需求不断在扩展。商业银行以此为要害，加大了对绿色金融产品的有用供应，推动绿色金融债发行与借款余额继续增加。
绿色金融债和绿色借款双增
4月份以来，厦门银行、交通银行、兴业银行等多家银行连续发行了绿色金融债。
例如，4月17日，厦门银行公告称，厦门银行股份有限公司2025年绿色金融债券（第一期）已发行结束，实践发行总额为30亿元，期限3年，票面利率为1.9%，该债券于2025年4月15日完结簿记建档，并于2025年4月17日正式发行结束。
4月14日，兴业银行宣告，该行2025年第一期绿色金融债券在全国银行间商场成功发行，实践发行规划300亿元，期限3年，票面利率1.7%。
4月8日，交通银行在银行间商场成功发行2025年绿色金融债，规划300亿元。其间，3年期250亿元，票面利率1.7%；5年期50亿元，票面利率1.76%。
此外，本年以来到4月21日，依据发行开始日计算，除上述银行外，还有农业银行、民生银行、天津银行、渤海银行、进出口银行、农发行以及光大金租、徽银金租等金融组织发行了绿色金融债。
另据了解，近期发布的多份上市银行2024年年报显现，多家银行绿色借款规划在陈述期内完结正增加。其间，部分银行绿色借款余额同比超越20%，城商行体现亮眼。数据显现，到2024年末，城商行和农商行中，瑞丰银行绿色金融借款余额为45.94亿元，同比增加144.62%；郑州银行绿色金融借款余额为91.46亿元，同比增加123.73%；青岛银行绿色金融借款余额为373.49亿元，同比增加42.91%。
国有银行现在仍是绿色借款事务主力军，到2024年末，工商银行绿色借款余额打破6万亿元；农业银行、建设银行、中国银行均超越4万亿元，别离为4.97万亿元、4.70万亿元、4.07万亿元，别离较上年末增加22.9%、20.99%、31.03%；交通银行、邮储银行绿色借款别离为8926亿元和7817亿元，同比增速别离为8.58%和22.55%。
股份制银行中，到2024年末，中信银行绿色借款余额为6005.65亿元，同比增加30.84%；光大银行绿色借款余额4424.43亿元，同比增加41.01%；民生银行绿色借款余额为3234.59亿元，同比增加22.41%。
银行多维赋能绿色金融
中国银行研究院银行业与归纳运营团队主管邵科向《证券日报》记者表明，银行绿色金融债发行与借款余额“双增”将带来两方面影响。一是助力“双碳”方针的完结。新能源、节能环保等绿色工业快速开展，相关项目融资需求激增，迫切需要银行加大绿色金融债发行与借款投进。二是拓宽了银行的收入来历。因为享用税收、央行再贴现支撑利率等优惠，发行绿色金融债能够筹措低成本资金，经过发放绿色借款能够获得较高的收益，并且绿色项目中长期危险较低，有助于银行涣散危险。
绿色金融的快速开展得益于方针系统的继续完善。自中心金融工作会议提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”以来，金融“五篇大文章”方针结构逐步完善。特别是本年以来，引导金融组织做好“五篇大文章”的方针计划继续落地。例如，2月份，中国证监会发布《关于本钱商场做好金融“五篇大文章”的施行定见》，对本钱商场做好金融“五篇大文章”作出系统布置和清晰要求；1月份，国家金融监管总局、中国人民银行联合发布《银行业稳妥业绿色金融高质量开展施行计划》，引导银行业稳妥业大力开展绿色金融。
关于未来银行开展绿色金融，周毅钦主张，不同类型商业银行应发挥本身优势供应差异化服务：方针性银行使用资金成本低、期限长的特色，以低息超长期借款支撑绿色基建；国有大行依托广泛网点和雄厚本钱，树立绿色金融事业部助力工业集群；股份制行凭仗灵敏机制和科技，树立绿色金融智能渠道；地方城农商行深耕本地商场，结合县域资源禀赋供应专项支撑。
邵科以为，银行组织可从五个层面推动绿色金融事务开展：一是加强战略规划，结合本身特色构建绿色转型战略，清晰绿色融资、气候危险办理、运营碳中和三支柱，拟定阶段性方针和路线图。二是完善公司办理，树立“董事会—办理层—履行层”办理架构，优化绿色金融查核系统，提高可继续开展行动力。三是一致绿色金融标准，标准事务流程，完善信息发表，根绝“洗绿”行为。四是推动绿色信贷差异化开展，匹配银行定位支撑要害范畴。拓宽多元化事务，包含绿色债券（如主权债、蓝色债券）、绿色稳妥、信任、租借、工业基金、IPO及并购服务等，供应归纳金融服务。五是深化世界合作，参加负责任银行准则、TCFD（气候相关财政信息发表工作组）、赤道准则等世界建议，加强同业及组织沟通，引进技术并培育专业人才。
（文章来历：证券日报）